湖南
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近日，湖南银行星沙支行在办理客户取现业务时，凭借高度的警惕性与尽职调查，成功拦截了一笔涉诈资金，有效保护了客户资金安全，展现了银行在防范金融风险、打击电信诈骗中的重要作用。
据悉，事发当日，客户杨某某前往星沙支行办理现金提取业务。柜员在接待过程中，按规定进行尽职调查，询问取款用途。杨某某称，资金是表弟转入，用于购买车辆。然而，柜员留意到杨某某回答时迟疑、神情紧张，且不断与微信联系人交流，疑似受他人远程指导应对询问。
经办柜员立即将情况上报主管与授权员。经进一步调查，发现杨某某的账户本月新开，账户流水显示，当天刚转入25000元，且转账人姓名与杨某某所说的表弟姓名不符，种种迹象高度符合涉诈资金特征。
为保护客户资金安全，防止其卷入诈骗活动，运营主管耐心与杨某某沟通，在征得同意后查看手机聊天记录。经核实，杨某某的取现行为、用途及理由均由第三方线上操控指导，银行判断杨某某可能涉及出租、出售银行卡。基于此，银行婉拒其取现请求，并将账户列入可疑名单管控。
遭拒后，杨某某情绪激动，试图通过微信充值银行卡，并大声辱骂柜员，试图施压取现。理财经理见状，迅速安抚其情绪，与此同时，授权员果断拨打110报警。
随后，当地派出所民警赶到现场，对银行尽职调查、联动反诈的行为表示肯定。了解情况后，民警将杨某某带回派出所进一步调查。
湖南银行星沙支行提醒广大客户，银行询问业务信息是履行风险防范职责的重要环节，旨在保护客户财产安全，切勿出租、出售个人银行账户，共同筑牢反诈防线，守护好自己的 “钱袋子”。（杨娜）
来源：长沙晚报
本文来源：网易本地
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冷桂玲_ HN10
