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作者：洪永祥 张邦 颜磊
近年来，面对复杂多变的反诈形势，邵东农商银行高度重视反电信网络诈骗工作，不断强化内部培训与监督，提升员工风险识别与防范能力，近日，邵东农商银行团山支行工作人员凭借敏锐的洞察力，通过警银联动，成功拦截了涉诈资金。
近日，客户禹某至团山支行办理柜面取现业务，经办人员按照“四查三问三核”要求对客户开展尽职调查，发现其账户自2023年2月以来有多笔来自外省他行账户不同交易对手转入的资金，与客户身份信息描述、日常交易流水不符，禹某不了解这些交易对手信息，且该账户于2023年10月曾被公安机关冻结。支行会计主管通过进一步核实发现，该客户多次使用支付宝或ATM机进行个人交易转账或取现，初步判断疑似地下钱庄或赌博交易。团山支行迅速将情况上报邵东市公安局反诈中心，经审查，该账户存在涉案情况，客户账户名下有23000元涉嫌涉诈交易。反诈中心迅速安排民警到网点调查，确认该款项为涉诈资金，在警银斡旋下，最终将该笔资金成功堵截。
下一步，邵东农商银将继续深化警银合作，认真履行反诈工作职责，持续提升反诈风险识别和可疑交易拦截能力，尽心竭力守护群众“钱袋子”，筑造反诈“防火墙”，维护金融安全稳定。
本文来源：网易本地
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冷桂玲_ HN10
