湖南
2024年9月26日中午13时13分，工商银行长沙东塘支行下辖友谊路支行成功识别一起柜台异常取现业务，并联合公安机关抓获了二名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人，成功拦截涉诈资金30万元。
当天中午，一名女子来到友谊路支行取现，声称前天预约了30万，柜台工作人员见是大额支取，便按照惯例询问资金来源和支取用途。女子表示，这30万是朋友还的钱，现在取出来用于儿子订婚。按照反诈及反洗钱相关工作要求，柜台随即对其账户流水进行了查验，发现该女子的资金全部由邮储银行转入至工商银行同名账户，工作人员当场询问为什么不直接在邮储银行取现，该女子含糊其辞，说不出所以然来。
网点人员注意到与该女子前来的有一名年轻男子，依据反诈经验，柜台工作人员判断该女子可能存在涉诈风险。柜台工作人员设法稳住该女子，表示业务“正在办理”，现场主管立即上报网点负责人，网点负责人第一时间报警。
几分钟后，派出所民警赶到。网点负责人发现陪同男子神色慌张，立刻向民警提供了情况，根据银行提供的账户资料信息，民警迅速开展研判。随即，民警当场带走两名涉诈嫌疑人。
网点负责人后续联系派出所跟进案件进度，经派出所进一步对客户可疑账户交易流水开展核实，询问客户资金来源和用途，确定该女子与陪同人员涉嫌涉赌涉诈行为，将依法调查处置。派出所感谢友谊路支行积极提供线索，对友谊支行员工凭借高度责任心、慧眼识“诈”的专业素养给予高度肯定，同时鼓励支行加大对该案例内部宣传力度，如遇可疑涉诈风险，第一时间联动公安机关做好风险处置，及时打击辖区内违法犯罪团伙组织。
反诈工作无小事，长期以来，工行长沙分行高度重视、积极组织辖内支行学习并开展反洗钱反诈骗宣传与培训工作，各支行积极贯彻落实。此次警银联动取得成功，离不开网点工作人员的火眼金睛专业判断，精准识别可疑交易，突出了警银间的高效协作。下一步，工行长沙东塘支行将继续践行“金融为民”理念，以实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，守好人民群众“钱袋子”，为构建和谐健康金融环境贡献金融力量。
本文来源：网易本地
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冷桂玲_ HN10
