揭东公安依托新型警务运行模式打掉一“跑分”犯罪团伙

阶段来

揭东公安完善“专业＋机制＋大数据”

新型警务运行模式

打破信息壁垒

将研判资源融合

作为新型警务运行模式的“高能燃料”

将分局的侦查中心全力打造为案件的

研判、侦查、指挥中枢

着力实现“快侦多破、高质打处”目标

进一步提升新质公安战斗力

“专业＋机制＋大数据”新型警务运行模式

2月21日，分局侦查中心整合三大研判资源，成功打掉“跑分”犯罪团伙一个，现场抓获嫌疑人7名，查扣涉案车辆1辆、假车牌照1副、手机和银行卡一批。

2月21日早上，分局侦查中心接上级线索，嫌疑人韩某范名下银行卡收到涉案资金。侦查中心快速分析研判，于当天下午在揭东区锡场镇将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的张某方等5人、涉嫌非法出借银行账户的徐某政等2人抓获归案。经突审，犯罪嫌疑人刘某辉、刘某、张某方、方某富4人对跑分行为供认不讳，嫌疑人韩某范、孙某、徐某政均承认出借银行卡进行“跑分”刷流水并从中获利。

目前，犯罪嫌疑人方某富等5人已被依法刑事拘留，违法嫌疑人孙某、徐某政已被行政处罚。案件正在进一步深挖侦办中。

什么是“跑分”

所谓“跑分”，就是一种洗钱行为，搭建平台利用银行账户或第三方支付平台为他人代收款，再转账到指定账户，从中收取佣金。

什么是“两卡”

“两卡”是指银行卡、手机卡。银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的支付宝、微信等第三方支付平台；手机卡包括日常使用的联通、移动、电信、广电四大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡以及物联网卡。

收购“两卡”用来干什么？

1

银行卡

在电诈实施过程中，诈骗分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”的工具。

2

电话卡

电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。

3

互联网账号

诈骗分子为了行骗并逃避监管，有大量账号需求，这些租来或买来的账号，可能被冒用身份向亲友骗钱，可能被用来发布违规广告、垃圾营销，实名认证的支付账户还会被用来洗钱。

如何防范“两卡”犯罪？

1

多学习防范电信网络诈骗的知识，提高防骗识骗的能力。

2

不出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和第三方支付、社交媒体账号等；不点击陌生链接，不扫描陌生二维码，不轻易添加陌生人为好友。

3

保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机卡、银行卡、网银U盾等，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销。

4

如发现有买卖手机卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。